Плащания към вложителите на банка "Novopokrovsky. Плащания на вложителите на Novopokrovsky Bank Когато ще бъде изплатена компенсация
От 4 декември 2017 г. лицензът за извършване на банкова дейност на кредитната институция Дружество с ограничена отговорност Търговска банка Новопокровски LLC CB Novopokrovsky (рег. № 467, Краснодар) е отнет. Според финансовите отчети към 1 ноември 2017 г. кредитната институция е на 208 място в банковата система на Руската федерация по отношение на активите.
LLC CB Novopokrovsky не спазва изискванията на законодателството и разпоредбите на Банката на Русия в областта на борбата с легализирането (прането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма по отношение на навременното подаване на информация и надеждността на информация, изпратена до упълномощения орган, включително за сделки, подлежащи на задължителен контрол. Бизнес моделът на кредитната институция беше фокусиран върху агресивно набиране на средства на домакинствата и поставянето им в активи с незадоволително качество.
В дейността на OOO CB Novopokrovsky имаше признаци на некоректно поведение на ръководството и собствениците, изразяващо се в прилагането на „схемни“ операции с цел избягване на изискванията на надзорния орган за формиране на резерви за възможни загуби, адекватни на поетите рискове. .
Банката на Русия многократно прилага надзорни мерки срещу банката, включително налагането на ограничения върху приемането на депозити от населението.
При тези обстоятелства Банката на Русия реши да изтегли LLC CB Novopokrovsky от пазара на банкови услуги.
Решението на Банката на Русия е взето във връзка с неспазването от страна на кредитната институция на федералните закони, регулиращи банковата дейност и наредбите на Банката на Русия, повторни нарушения в рамките на една година на изискванията, предвидени в член 7 (с изключение на параграф 3 на член 7) от Федералния закон „За борба с легализирането (изпирането) на доходи от престъпна дейност и финансирането на тероризма“, както и изискванията на разпоредбите на Банката на Русия, издадени в съответствие с посочения федерален закон, като се вземе предвид повторното прилагане в рамките на една година от мерките, предвидени от Федералния закон „За Централната банка на Руската федерация (Банката на Русия)“.
В съответствие със Заповед № ОД-3389 на Банката на Русия от 4 декември 2017 г. е назначена временна администрация на LLC CB Novopokrovsky за срок на действие до назначаването в съответствие с Федералния закон „За несъстоятелността (фалит)“ на синдик или назначаване на ликвидатора в съответствие с член 23.1 от Федералния закон „За банките и банковата дейност“. Правомощията на изпълнителните органи на кредитната организация са прекратени в съответствие с федералните закони.
LLC CB Novopokrovsky е член на системата за застраховане на депозити. Отнемането на банков лиценз е застрахователно събитие, предвидено от Федерален закон № 177-FZ „За застраховане на депозити на физически лица в банки на Руската федерация“ във връзка със задълженията на банката по депозити на населението, определени в съответствие с установената от закона процедура. Посоченият федерален закон предвижда изплащане на застрахователно обезщетение на вложителите в банката, включително индивидуалните предприемачи, в размер на 100% от баланса на средствата, но не повече от 1,4 милиона рубли общо на вложител.
Банката е създадена през октомври 1990 г. в село Новопокровская, Краснодарска територия, на базата на държавното агропромишлено дизайнерско бюро Новопокровски. Първоначално местни предприемачи създадоха кредитна институция за кредитиране на фермери в Новопокровски и Тихорецки райони на Краснодар. В разгара на кризата през 2008 г. малкото статично дизайнерско бюро Novopokrovsky беше придобито от московчанинът Алексей Демянов и самарските бизнесмени Виталий и Владимир Кнауси. По време на придобиването капиталът на банката е само 4 милиона рубли, балансът е 50 милиона рубли, печалбата е 150-200 хиляди рубли, а броят на издадените заеми едва надхвърля две дузини. Появата на нови собственици осигури на кредитната институция финансова подкрепа и клиентска база. През май 2011 г. централата на банката се премества в Краснодар. Заслужава да се отбележи, че братята Кнаус имат двойно гражданство (Руска федерация и Германия). Владимир Кнаус също е бивш съсобственик на търговската компания Ost-West, а в момента е съсобственик и член на съвета на директорите на Samara JSC StroyEngineeringGroup (ремонт на газопроводи в посока Москва-Самара). Бордът на банката беше оглавен от бившия ръководител на разплащателния и касов център на Централната банка на Руската федерация Андрей Коломиц. През юни 2017 г. уставният капитал беше увеличен до 1 милиард рубли.
В момента основните собственици на банката са председателят на борда на директорите Алексей Демянов и член на борда на директорите на банката, гражданин на Руската федерация и Германия Виталий Кнаус, контролиращи съответно 93,315% и 6,685% от дяловете в капитала на банката.
В допълнение към централния офис в Краснодар, кредитната институция има три клона (Саратов, Москва и Санкт Петербург), един допълнителен и два оперативни офиса (Кострома, „родното“ село Новопокровская и Волгоград). Собствената мрежа от банкомати и PVN включва 17 устройства. Клиентите на банката също имат възможност да използват услугите на партньорската мрежа от банкомати на АКБ "Российский капитал" ПАО при преференциални условия. Средната годишна численост на персонала, според отчетите по МСФО към 30 юни 2017 г., е 257 служители.
Ръководството на банката разглежда като основна дейност обслужването на малкия и среден бизнес. Основни клиенти са фирми от търговска, строителна, производствена, финансова дейност. Според информацията на самата кредитна институция, ключови корпоративни клиенти са OJSC StroyEngineeringGroup, LLC Trest Mosstroy-17, MIC Group of Companies, Московски завод за вакуумни електрически пещи LLC, Андрей Сергеевич Михалков и Юлия Александровна Висоцкая холдингови компании, Nauka ZAO -Service ", Стройтрансгаз-М ООД, Промелектромонтаж-СТН АД, Автоцентър ОВОД, ХимПартнерс ООД, Бел Интегратор АД, Национален информационен център ООД, Компания Орби ООД, Общоруска обществена организация "Руско авторско общество (РАО), ООД Питейный дом, ООД Строителна компания Flan-M, LLC Саратовски птицекомбинат Kurnikov, LLC NPF Kostroma Medtehnika, Федерално държавно унитарно предприятие Главна дирекция за изграждане на пътища и летища, LLC Freshcafe. Най-активните клиенти са групата компании Amethyst: Otkormochny-Amethyst LLC, Kolkhoz Rodina LLC, Niva OJSC; клиенти с 23 години трудов стаж, а именно IP ръководител на ферма Korosko V.I., IP ръководител на ферма Machnev V.N., IP ръководител на ферма Vasilenko N.N., PSK "Klyuch", KFH "Radikal", KFH "Debut ”, LLC Agroelectro, LLC Централна аптека № 186, Novopokrovsky District Consumer Union, LLC Novopokrovskiye Thermal Networks.
Към 1 август 2017 г. нетните активи на кредитната институция възлизат на 11,4 милиарда рубли, добавяйки 658,7 милиона рубли (+6,2%) от началото на текущата година. Ръстът в пасивната част на баланса се дължи на приток в сметките на физически лица (+872,2 милиона рубли), както и увеличение на собствения капитал (+514,2 милиона рубли). В същото време обемът на заемите на междубанковия кредитен пазар намаля с 400 милиона рубли, а банката също така частично погаси задължения по издадени собствени бонове (-143,2 милиона рубли) и намали ресурсната база на юридическите лица (-59,5 милиона рубли ). В активната част на баланса банката увеличи обема на кредитния портфейл (+1,7 милиарда рубли), други активи (+54,9 милиона рубли), инвестиции в ценни книжа (+40,3 милиона рубли) и дълготрайни активи (+11 милиона рубли). В същото време финансовата институция намали обема на издадените междубанкови заеми (-1,2 милиарда рубли), а също така, в по-малка степен, намали обема на високоликвидните средства (-14,7 милиона рубли).
Значителен дял в структурата на пасивите на банката формират депозитите на населението (68,8%), чийто обем от началото на тази година се е увеличил с 12,6% - до 7,8 милиарда рубли в началото на август. Като част от депозитите на физически лица 95,4% са привлечени за срок от една до три години. Средствата по разплащателни сметки (основно) и депозити на юридически лица формират 7.7% от нетните пасиви. Делът на заемите, главно от Централната банка на Руската федерация, е 2,6% от нетните пасиви, собствените записи на заповед, издадени от банката, деноминирани в рубли и щатски долари, са 2%. Клиентската база е голяма за регионална банка. Динамиката на плащанията на клиентите е стабилна, оборотът по клиентските сметки в рамките на месеца е 7-13 милиарда рубли на месец. От началото на 2017 г. обаче се наблюдава спад на оборота по клиентски сметки с 30,8%. Зависимостта от средствата на физическите лица се оценява като изключително висока. Към 30 юни 2017 г. банката няма големи клиенти със салда над 10% от собствения капитал по МСФО.
Собствените средства (капитал) са се увеличили от началото на текущата година с 39,9%, възлизайки на 1,8 милиарда рубли в началото на август, или 15,9% от нетните пасиви. Заслужава да се отбележи и увеличението на коефициента на адекватност на собствения капитал на банката (N1.0), изчислен съгласно методологията на Централната банка на Руската федерация, от 10,02% на 12,75% (при минимална стойност от 8%). Собственият капитал включва подчинен депозит, привлечен от KapitalPromTorg LLC в размер на 100 милиона рубли с падеж на 28 ноември 2023 г.
Основната част от активите се формират от кредитния портфейл (66.8%). Други 18,1% са инвестициите в портфейл от ценни книжа, високоликвидни активи - 7%, пласиране на ликвидност в банки - 3,5% (14,5% към 1 януари 2017 г.), дълготрайни активи и нематериални активи - 2,9%, други активи - 1,8 %.
Кредитният портфейл - 7,6 милиарда рубли, или 66,8% от нетните активи, се е увеличил с 29,3% от началото на 2017 г., поради кредитиране на юридически и физически лица (съответно +911,4 милиона рубли и +805,7 милиона рубли). 84,6% от портфолиото е представено от корпоративния сегмент. Нивото на просрочена задлъжнялост и провизиране в портфейла като цяло е ниско – съответно 0.9% и 6.9%. Кредитите са само 42,5% обезпечени с имущество. Според междинните отчети за първото полугодие на 2017 г. 80.6% от издадените кредити са кредити от II категория качество. В структурата на корпоративния кредитен портфейл 77.9% от кредитите са предоставени на малки предприятия. Секторната структура на портфейла е доминирана от сектори на икономиката като търговия (46,5%), строителство (13,7%), промишленост (12,8%). Кредитният портфейл демонстрира умерено висока концентрация върху най-големите кредитополучатели: 12 от тях представляват 35,6% от общия кредитен портфейл (към 31 декември 2016 г. - 16 кредитополучатели, или 49,3%). Отпуснатите кредити за срок до една година са 74,1% от портфейла.
Към 1 август 2017 г. портфейлът от ценни книжа възлиза на 2 милиарда рубли, като показва увеличение от 2% от началото на тази година. 41,3% от портфейла е представен от корпоративни облигации, включително чуждестранни емитенти. Други 33,9% са инвестиции в ОФЗ, 14,7% са заложени по РЕПО операции с Банката на Русия, а 10,1% са инвестирани в облигации на кредитни институции. Портфейлът се движи в рамките на един месец, което косвено позволява да се прецени наличието на значителен дял ликвидни ценни книжа в неговия състав.
Банката е доста активна на междубанковия кредитен пазар, както пласирайки излишна ликвидност, така и привличайки средства. По принцип в посока междубанкови заеми банката работи с Централната банка на Руската федерация. Той е активен на пазара Forex, оборотът на съответните сметки е в диапазона от 1-21 милиарда рубли на месец.
В края на 2016 г. банката получи печалба в размер на 36,6 милиона рубли по RAS (същият показател за 2015 г. - 90,7 милиона рубли). За седем месеца на 2017 г. банката показа положителен финансов резултат с печалба от 8,4 милиона рубли.
Борд на директорите:Алексей Демянов (председател), Олга Сперанская, Владимир Якунин.
Ръководен орган:Андрей Тарасов (и.д. председател), Александър Канаев, Жана Курилова, Алексей Селиванов.
Информация за вложителите на Novopokrovsky Bank, тук ще разберете къде и как можете да изтеглите депозита си, коя банка изплаща възстановяване на депозити на физически лица, как да получите плащане за индивидуални предприемачи. Освен това страницата съдържа пълен списък на клонове на банки агенти с адреси, телефонни номера и работно време.
Отдел "Връзки с обществеността" на Държавна корпорация "Агенция за гарантиране на влоговете в банките" (АЗВ) съобщава за нач. 4 декември 2017 гзастрахователно събитие във връзка с кредитна институция Дружество с ограничена отговорност Търговска банка Novopokrovsky LLC CB Novopokrovsky (Краснодар).
Коя банка ще плати
PJSC ROSBANKстана победител в конкурса за избор на банки-агенти за изплащане на застрахователно обезщетение на вложителите, включително индивидуални предприемачи, на кредитната институция LLC CB Novopokrovsky (Краснодар).
За бързото приемане на заявления от вложителите, CB Novopokrovsky LLC и възможно най-бързото изплащане на обезщетение за тях по депозити, DIA реши допълнително да включи като агент банка АД Росселхозбанк.
При което АД Росселхозбанкще изплати застрахователно обезщетение на вложителите на LLC CB Novopokrovsky, живеещи в станица НовопокровскаяНовопокровски район на Краснодарския край.
Кога ще бъде изплатено възстановяването?
Приемане на заявления за изплащане на обезщетение по депозити и за вписване на задълженията на банката в регистъра на вземанията на кредиторите (наричани по-долу заявления за изплащане на обезщетение) и други необходими документи, както и изплащане на обезщетениеще бъдат извършени от 14 декември 2017 г до 14 декември 2018гчрез PJSC ROSBANK и JSC Rosselkhozbank, действащи от името на Агенцията и за нейна сметка като банки агенти. От 15 декември 2018 г. приемането на заявления за изплащане на обезщетение, други необходими документи и изплащането на обезщетение ще се извършва или чрез банки-агенти, или самостоятелно от Агенцията, което ще бъде обявено допълнително.
Списъкът на подразделенията на PJSC ROSBANK и JSC Rosselkhozbank, техният начин на работа са публикувани на официалния уебсайт на Агенцията в информационната и телекомуникационна мрежа "Интернет" (наричана по-долу "Интернет") (www.asv.org. ru, раздел „Застраховка на депозити / Застрахователни събития“). В допълнение, вложителите на CB Novopokrovsky LLC могат да получат информация за списъка на подразделенията на банките агенти, които изплащат обезщетения и тяхното работно време, като се обадят на следните горещи линии: PJSC ROSBANK- 8-800-200-54-34, АД Росселхозбанк - 8-800-200-02-90, агенция- 8-800-200-08-05 (обажданията до всички горещи линии в Русия са безплатни).
В съответствие с Федералния закон изплащането на обезщетение се извършва преди деня на приключване на производството по несъстоятелност (ликвидация) по отношение на банката. Ако вложителят (неговият наследник) пропусне срока за подаване на заявление за изплащане на обезщетение, срокът по искане на вложителя (неговия наследник) може да бъде възстановен при наличие на посочените обстоятелства.
в част 2 на член 10 от Федералния закон.
На вниманието на вложителите: всяка от банките агенти е упълномощена да изплаща обезщетение само на определена група вложители на CB Novopokrovsky LLC. Групите вложители се формират в зависимост от местоживеенето на вложителите. Разпределението на вложителите на LLC CB Novopokrovsky се извършва въз основа на информация за адреса на местоживеене, предоставена от тях на банката при откриване на депозит (сметка).
За да определи своята банка агент, вложителят може да използва таблицата по-долу.
Разпределение на вложителите на LLC CB Novopokrovsky по банки агенти
Вложителите на LLC CB Novopokrovsky, живеещи извън населените места, където се намират поделенията на банките агенти, изплащане на обезщетение,можете също да изпратите заявление за възстановяване на разходите по пощата до Агенцията на адрес: 109240, Москва, ул. Висоцки, 4. В този случай изплащането на обезщетението ще се извърши по безкасов начин чрез прехвърляне по сметка в банка, участваща в системата за задължително гарантиране на депозитите, посочена от вложителя в заявлението за изплащане на обезщетение, или в брой по пощата по местоживеене на вложителя (с изключение на обезщетение по депозити (сметки), открити за предприемаческа дейност). Подпис върху заявлението, изпратено по пощата (ако сумата на обезщетението е повече от
3000 рубли), трябва да бъдат нотариално заверени. Ако в населеното място няма нотариус, автентичността на подписа на вложителя върху заявлението може да бъде удостоверена от ръководителя на местната администрация или специално упълномощено длъжностно лице от органа на местното самоуправление. При изпращане по пощата към заявлението трябва да бъде приложено и копие от документа за самоличност на сътрудника.
ATстекериза които след изплащане на обезщетението остават непогасени част от задълженията на банката банково делодепозити (сметки) , може да го получи в хода на производство по несъстоятелност (ликвидация) по отношение на банката, при условие че предявят своите искове срещу LLC CB Novopokrovsky. За да направите това, вложителят трябва да попълни съответния раздел в заявлението за изплащане на обезщетение, когато кандидатства в отдела на банките агенти за изплащане на обезщетение. Регистрацията на такива изисквания се извършва от поделения на банки-агенти, които изплащат компенсации от 14 декември 2017 г.
Когавъзникванеразногласия, свързани с размера на дължимото обезщетение, или липсата на данни за вложителя в регистъра на задълженията на LLC CB Novopokrovsky към вложителите, вложителят може да подаде изявление за несъгласие и да го предаде на банката агент за прехвърляне на Агенцията или самостоятелно да изпрати такова заявление по пощата до Агенцията с допълнителни документи, потвърждаващи валидността на изискванията на вложителя: договор за банков депозит (сметка), входящ касов ордер и др.
Допълнителна информация относно процедурата за изплащане на обезщетение можете да получите, като се обадите на горещата линия на Агенцията (8-800-200-08-05) (разговорите в Русия са безплатни), както и на официалния уебсайт на Агенцията в Интернет (www.asv .org.ru , раздел „Застраховане на депозити/Застрахователни събития“).
Списък на подразделенията на банковия агент на PJSC ROSBANK за изплащане на обезщетения по депозити на вложителите на кредитната институция LLC CB Novopokrovsky
|
№ п / стр |
Име |
Адрес, телефон |
Режим на работа |
| 1 | Кунцево | 121471, Москва, Можайское шосе, 19, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 2 | Рублевское шосе | 121609, Москва, Есенен булевард, 9, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 3 | Сходненски | 123459, Москва, бул. Яна Райнис, 4, сграда 1, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 4 | НА Запад | 123242, Москва, ул. Красная Пресня, 12, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 5 | университет | 119607, Москва, проспект Мичурински, 9, сграда 1, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 6 | Булевард Дмитрий Донской | 113628, Москва, булевард Дмитрий Донской, 2, сграда 1, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 7 | Земни работи | 105064, Москва, ул. Земляной вал, 23, сграда 1, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 8 | Малая Дмитровка | 127006, Москва, ул. М. Дмитровка, 24/2, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 9 | Менделеевски | 127006, Москва, ул. Долгоруковская, 40, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 10 | ДО Северен | 103009, Москва, ул. Тверская, 15, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 11 | Нахимовски проспект | 117638, Москва, проспект Нахимовски, 11, сграда 1, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч събота-неделя: почивен ден |
| 12 | Южен | 117861, Москва, ул. Обручева, 30/1, сграда 1, 8 800 200 54 34 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч събота-неделя: почивен ден |
| Общо: Москва 12 | |||
| 13 | ТО Волгоградски | 400005, Волгоградска област, Волгоград, булевард им. В И. Ленина, 46 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 14 | седем вятъра | 400137, Волгоградска област, Волгоград, булевард им. 30-годишнина от Победата, 16 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч събота-неделя: почивен ден |
| Общо: Волгоград 2 | |||
| 15 | Кострома | 156000, област Кострома, Кострома, улица Смоленская, 32 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч събота-неделя: почивен ден |
| Общо: Кострома 1 | |||
| 16 | Старокубански | 350058, Краснодарски край, Краснодар, улица Старокубанская, 114 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 17 | на Катрин | 350063, Краснодарски край, Краснодар, улица Мира, 35 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч събота-неделя: почивен ден |
| 18 | ДО Краснодар | 350049, Краснодарска територия, Краснодар, улица Олимпийска / на името на Тургенев, 8/135/1 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| Общо: Краснодар 3 | |||
| 19 | Новочеркаск | 195196, Санкт Петербург, Санкт Петербург, булевард Новочеркаски, 43/17, лит. А, ап. 6-Н | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| 20 | ДО Санкт Петербург | 191186, Санкт Петербург, Санкт Петербург, насип на канала Грибоедов, 13 | Пон-Пет: 09:00-20:00ч Събота: 10:00-17:00ч Слънце: почивен ден |
| Общо: Санкт Петербург 2 | |||
| 21 | дъга | 410039, Саратовска област, Саратов, бул. Ентузиастов, 57 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч събота-неделя: почивен ден |
| 22 | 1 държава | 410009, Саратовска област, Саратов, бул. 50 години октомври, 70 | Пон-Пет: 10:00-19:00ч събота-неделя: почивен ден |
| Общо: Саратов 2 | |||
Списък на подразделенията на банката-агент на Росселхозбанк АД за изплащане на компенсации по депозити на вложителите на кредитната институция LLC CB Novopokrovsky
референтна информация
Поради факта, че посочената банка е участник в системата за задължително гарантиране на депозитите (съответно № 100 в регистъра), всеки от техните вложители, включително индивидуален предприемач (IP), има право да получи застрахователно обезщетение предвидено с Федерален закон от 23 декември 2003 г. № 177-F3 „За застраховане на депозити на физически лица в банки на Руската федерация“.
Застрахователното обезщетение се изплаща на вложителя в размер на 100 процента от сумата на всичките му сметки (депозити) в банката, включително тези, открити за стопанска дейност, но общо не повече от 1,4 милиона рубли. Сумата, която не е компенсирана от застраховката, ще бъде изплатена по време на ликвидацията на банката като част от исковете на кредиторите от първи приоритет (за сметки на индивидуален предприемач, открити за предприемачески дейности - като част от трети приоритет). За банков депозит (сметка) в чуждестранна валута застрахователното обезщетение се изчислява в рубли по обменния курс на Банката на Русия към 4 декември 2017 г.
Банковият лиценз е отнет
Лицензът е отнет със заповед на Банката на Русия № ОД-3388 от 4 декември 2017 г.
Информация за LLC CB "Novopokrovsky"
Надеждност на банката
OOO Commercial Bank "Novopokrovsky" е успешно развиваща се регионална финансова институция, фокусирана върху обслужването на малкия и среден бизнес. Банката е създадена през 1990 г. в Краснодарския край на базата на държавната агропромишлена търговска банка Novopokrovsky. Първо, местни предприемачи създадоха банка, за да кредитират фермерите в районите Тихорецки и Новопокровски на Краснодар. Но в разгара на кризата банката беше придобита от бизнесмени от Москва и Самара. Появата на нови собственици осигури на банката клиентска база и финансова подкрепа. През 2011 г. централата е преместена в Краснодар. И основната дейност на банката стана обслужването на средния и малък бизнес. И около хиляда юридически лица вече са станали клиенти на банката.
Банката е създадена през октомври 1990 г. в село Новопокровская, Краснодарска територия, на базата на държавното агропромишлено дизайнерско бюро Новопокровски. Първоначално местни предприемачи създадоха кредитна институция за кредитиране на фермери в Новопокровски и Тихорецки райони на Краснодар. В разгара на кризата през 2008 г. малкото статично дизайнерско бюро Novopokrovsky беше придобито от московчанинът Алексей Демянов и самарските бизнесмени Виталий и Владимир Кнауси. По време на придобиването капиталът на банката е само 4 милиона рубли, балансът е 50 милиона рубли, печалбата е 150-200 хиляди рубли, а броят на издадените заеми едва надхвърля две дузини. Появата на нови собственици осигури на кредитната институция финансова подкрепа и клиентска база. През май 2011 г. централата на банката се премества в Краснодар. Заслужава да се отбележи, че братята Кнаус имат двойно гражданство (Руска федерация и Германия). Владимир Кнаус също е бивш съсобственик на търговската компания Ost-West, а в момента е съсобственик и член на съвета на директорите на Samara JSC StroyEngineeringGroup (ремонт на газопроводи в посока Москва-Самара). Бордът на банката беше оглавен от бившия ръководител на разплащателния и касов център на Централната банка на Руската федерация Андрей Коломиц. През юни 2017 г. уставният капитал беше увеличен до 1 милиард рубли.
В момента основните собственици на банката са председателят на борда на директорите Алексей Демянов и член на борда на директорите на банката, гражданин на Руската федерация и Германия Виталий Кнаус, контролиращи съответно 93,315% и 6,685% от дяловете в капитала на банката.
В допълнение към централния офис в Краснодар, кредитната институция има три клона (Саратов, Москва и Санкт Петербург), един допълнителен и два оперативни офиса (Кострома, „родното“ село Новопокровская и Волгоград). Собствената мрежа от банкомати и PVN включва 17 устройства. Клиентите на банката също имат възможност да използват услугите на партньорската мрежа от банкомати на АКБ "Российский капитал" ПАО при преференциални условия. Средната годишна численост на персонала, според отчетите по МСФО към 30 юни 2017 г., е 257 служители.
Ръководството на банката разглежда като основна дейност обслужването на малкия и среден бизнес. Основни клиенти са фирми от търговска, строителна, производствена, финансова дейност. Според информацията на самата кредитна институция, ключови корпоративни клиенти са OJSC StroyEngineeringGroup, LLC Trest Mosstroy-17, MIC Group of Companies, Московски завод за вакуумни електрически пещи LLC, Андрей Сергеевич Михалков и Юлия Александровна Висоцкая холдингови компании, Nauka ZAO -Service ", Стройтрансгаз-М ООД, Промелектромонтаж-СТН АД, Автоцентър ОВОД, ХимПартнерс ООД, Бел Интегратор АД, Национален информационен център ООД, Компания Орби ООД, Общоруска обществена организация "Руско авторско общество (РАО), ООД Питейный дом, ООД Строителна компания Flan-M, LLC Саратовски птицекомбинат Kurnikov, LLC NPF Kostroma Medtehnika, Федерално държавно унитарно предприятие Главна дирекция за изграждане на пътища и летища, LLC Freshcafe. Най-активните клиенти са групата компании Amethyst: Otkormochny-Amethyst LLC, Kolkhoz Rodina LLC, Niva OJSC; клиенти с 23 години трудов стаж, а именно IP ръководител на ферма Korosko V.I., IP ръководител на ферма Machnev V.N., IP ръководител на ферма Vasilenko N.N., PSK "Klyuch", KFH "Radikal", KFH "Debut ”, LLC Agroelectro, LLC Централна аптека № 186, Novopokrovsky District Consumer Union, LLC Novopokrovskiye Thermal Networks.
Към 1 август 2017 г. нетните активи на кредитната институция възлизат на 11,4 милиарда рубли, добавяйки 658,7 милиона рубли (+6,2%) от началото на текущата година. Ръстът в пасивната част на баланса се дължи на приток в сметките на физически лица (+872,2 милиона рубли), както и увеличение на собствения капитал (+514,2 милиона рубли). В същото време обемът на заемите на междубанковия кредитен пазар намаля с 400 милиона рубли, а банката също така частично погаси задължения по издадени собствени бонове (-143,2 милиона рубли) и намали ресурсната база на юридическите лица (-59,5 милиона рубли ). В активната част на баланса банката увеличи обема на кредитния портфейл (+1,7 милиарда рубли), други активи (+54,9 милиона рубли), инвестиции в ценни книжа (+40,3 милиона рубли) и дълготрайни активи (+11 милиона рубли). В същото време финансовата институция намали обема на издадените междубанкови заеми (-1,2 милиарда рубли), а също така, в по-малка степен, намали обема на високоликвидните средства (-14,7 милиона рубли).
Значителен дял в структурата на пасивите на банката формират депозитите на населението (68,8%), чийто обем от началото на тази година се е увеличил с 12,6% - до 7,8 милиарда рубли в началото на август. Като част от депозитите на физически лица 95,4% са привлечени за срок от една до три години. Средствата по разплащателни сметки (основно) и депозити на юридически лица формират 7.7% от нетните пасиви. Делът на заемите, главно от Централната банка на Руската федерация, е 2,6% от нетните пасиви, собствените записи на заповед, издадени от банката, деноминирани в рубли и щатски долари, са 2%. Клиентската база е голяма за регионална банка. Динамиката на плащанията на клиентите е стабилна, оборотът по клиентските сметки в рамките на месеца е 7-13 милиарда рубли на месец. От началото на 2017 г. обаче се наблюдава спад на оборота по клиентски сметки с 30,8%. Зависимостта от средствата на физическите лица се оценява като изключително висока. Към 30 юни 2017 г. банката няма големи клиенти със салда над 10% от собствения капитал по МСФО.
Собствените средства (капитал) са се увеличили от началото на текущата година с 39,9%, възлизайки на 1,8 милиарда рубли в началото на август, или 15,9% от нетните пасиви. Заслужава да се отбележи и увеличението на коефициента на адекватност на собствения капитал на банката (N1.0), изчислен съгласно методологията на Централната банка на Руската федерация, от 10,02% на 12,75% (при минимална стойност от 8%). Собственият капитал включва подчинен депозит, привлечен от KapitalPromTorg LLC в размер на 100 милиона рубли с падеж на 28 ноември 2023 г.
Основната част от активите се формират от кредитния портфейл (66.8%). Други 18,1% са инвестициите в портфейл от ценни книжа, високоликвидни активи - 7%, пласиране на ликвидност в банки - 3,5% (14,5% към 1 януари 2017 г.), дълготрайни активи и нематериални активи - 2,9%, други активи - 1,8 %.
Кредитният портфейл - 7,6 милиарда рубли, или 66,8% от нетните активи, се е увеличил с 29,3% от началото на 2017 г., поради кредитиране на юридически и физически лица (съответно +911,4 милиона рубли и +805,7 милиона рубли). 84,6% от портфолиото е представено от корпоративния сегмент. Нивото на просрочена задлъжнялост и провизиране в портфейла като цяло е ниско – съответно 0.9% и 6.9%. Кредитите са само 42,5% обезпечени с имущество. Според междинните отчети за първото полугодие на 2017 г. 80.6% от издадените кредити са кредити от II категория качество. В структурата на корпоративния кредитен портфейл 77.9% от кредитите са предоставени на малки предприятия. Секторната структура на портфейла е доминирана от сектори на икономиката като търговия (46,5%), строителство (13,7%), промишленост (12,8%). Кредитният портфейл демонстрира умерено висока концентрация върху най-големите кредитополучатели: 12 от тях представляват 35,6% от общия кредитен портфейл (към 31 декември 2016 г. - 16 кредитополучатели, или 49,3%). Отпуснатите кредити за срок до една година са 74,1% от портфейла.
Към 1 август 2017 г. портфейлът от ценни книжа възлиза на 2 милиарда рубли, като показва увеличение от 2% от началото на тази година. 41,3% от портфейла е представен от корпоративни облигации, включително чуждестранни емитенти. Други 33,9% са инвестиции в ОФЗ, 14,7% са заложени по РЕПО операции с Банката на Русия, а 10,1% са инвестирани в облигации на кредитни институции. Портфейлът се движи в рамките на един месец, което косвено позволява да се прецени наличието на значителен дял ликвидни ценни книжа в неговия състав.
Банката е доста активна на междубанковия кредитен пазар, както пласирайки излишна ликвидност, така и привличайки средства. По принцип в посока междубанкови заеми банката работи с Централната банка на Руската федерация. Той е активен на пазара Forex, оборотът на съответните сметки е в диапазона от 1-21 милиарда рубли на месец.
В края на 2016 г. банката получи печалба в размер на 36,6 милиона рубли по RAS (същият показател за 2015 г. - 90,7 милиона рубли). За седем месеца на 2017 г. банката показа положителен финансов резултат с печалба от 8,4 милиона рубли.
Борд на директорите:Алексей Демянов (председател), Олга Сперанская, Владимир Якунин.
Ръководен орган:Андрей Тарасов (и.д. председател), Александър Канаев, Жана Курилова, Алексей Селиванов.
